Сколько денег останется после обязательств
Проверьте предварительный остаток после аренды, зарплат, налогов, кредитов, поставщиков и других обязательных платежей.
Введите деньги на старте, ожидаемые поступления и обязательные платежи. Калькулятор покажет, останется ли запас или появится дефицит. Расчет выполняется только в браузере.
- Остаток денег
- Обязательные платежи
- Аренда, зарплаты, налоги
- Расчет в браузере
- Данные не сохраняются
Выручка может быть, а свободных денег - нет
В бизнесе важно смотреть не только на продажи и поступления, но и на обязательства. Деньги могут прийти, но их сразу заберут аренда, зарплаты, налоги, кредиты, поставщики и подрядчики. Этот калькулятор помогает быстро увидеть, что останется после обязательных платежей.
Что проверить, если денег не хватает
Если деньги придут после даты обязательного платежа, расчет за период не поможет.
Зарплаты, налоги и аренду обычно нельзя сдвинуть. Поставщиков и подрядчиков - иногда можно.
Проверьте отсрочки, рассрочки и возможность согласовать график.
Проверьте графики платежей, кредитные каникулы и реструктуризацию.
Часть рекламных и сервисных трат можно временно сократить или поставить на паузу.
Если резерв не сохраняется, нужно понять, как восстановить его в ближайшем периоде.
Как считается остаток после обязательств
- Доступные деньги = деньги на старте + ожидаемые поступления
- Обязательные платежи = аренда + зарплаты + налоги + кредиты + поставщики + подрядчики + маркетинг + прочие платежи
- Остаток после обязательств = доступные деньги − обязательные платежи
- Остаток после резерва = остаток после обязательств − желаемый резерв
- Покрытие обязательств = доступные деньги / обязательные платежи × 100%
- Дефицит = обязательные платежи − доступные деньги, если платежей больше, чем денег
Калькулятор считает суммы за период, но не учитывает точные даты. Если деньги приходят после даты платежа, кассовый разрыв может возникнуть даже при положительном итоговом остатке.
Остаток после обязательств и кассовый разрыв - не одно и то же
- считает деньги за период одной суммой
- показывает, хватит ли денег на обязательства
- помогает быстро увидеть остаток или дефицит
- не учитывает точные даты платежей
- смотрит порядок поступлений и платежей
- учитывает задержки
- показывает риск нехватки денег в конкретный момент
- полезен для платежного календаря
Что калькулятор остатка после обязательств не учитывает
Калькулятор показывает предварительный расчет по введенным данным. Он не видит всю экономику бизнеса и не заменяет управленческий учет или бухгалтера.
- точные даты поступлений
- точные даты списаний
- задержки оплат клиентов
- частичные оплаты
- просрочки
- штрафы и пени
- приоритетность платежей
- договоренности с поставщиками
- будущие внеплановые расходы
- возвраты клиентам
- сезонность продаж
- остатки на разных счетах
- ограничения по доступу к деньгам
- кассовые разрывы внутри периода
Если денег не хватает или нет уверенности в поступлениях
Если по расчету видно дефицит или нехватку резерва, стоит проверить риск кассового разрыва по датам и общую структуру расходов бизнеса.
Есть зависшие авансы, акты и обязательства, которые искажают остаток? - анализ зависших оплат и обязательств.
Что такое Оборотный капитал - определение, отличия и ошибки
Оборотный капитал - разница между текущими активами и текущими обязательствами; показывает, чем бизнес финансирует свою операционку.
Частые вопросы об остатке после обязательств
Связанные калькуляторы и проверки
Калькулятор риска кассового разрыва
Покажет риск нехватки денег по датам и задержкам.
Калькулятор точки безубыточности
Сколько продаж нужно, чтобы покрыть постоянные расходы.
Калькулятор маржи заказа
Сколько прибыли остается в заказе после прямых расходов.
Калькулятор потерь от скидки
Сколько прибыли съедает скидка и сколько продаж нужно для компенсации.