Калькулятор ROI для инвесторов
Сравните инвестиционные сценарии по номинальной и реальной доходности, CAGR, налогам, комиссиям, инфляции, риску и ликвидности.
- Расчет в браузере
- Данные не сохраняются
- Сравнивает несколько активов
- Учитывает налоги, комиссии и инфляцию
- Real ROI, CAGR и risk-adjusted signal
Калькулятор показывает ориентир по введенным данным, а не инвестиционную рекомендацию.
- Вложениешаг 1
- + Довложенияшаг 2
- + Доходшаг 3
- − Комиссиишаг 4
- − Налогишаг 5
- − Инфляцияшаг 6
- = Реальная доходностьшаг 7
Когда полезен калькулятор ROI для инвесторов
Инвестиционные варианты нельзя сравнивать только по итоговой сумме. Важны срок, довложения, промежуточный доход, налоги, комиссии, инфляция, ликвидность и риск. Один актив может выглядеть лучше номинально, но слабее после налогов и инфляции.
ROI для инвестора - это предварительная оценка того, как изменяется капитал с учетом вложений, доходов, комиссий, налогов, срока и инфляции.
- Сравниваете акции, облигации, депозит, недвижимость или бизнес-проект
- Хотите понять итоговую доходность после комиссий и налогов
- Сравниваете номинальную и реальную доходность
- Хотите увидеть CAGR за несколько лет
- Учитываете регулярные довложения
- Хотите проверить влияние инфляции
- Сравниваете активы с разной ликвидностью
- Готовите инвестиционный сценарий или личный финансовый план
Можно сравнить до 5 активов. Если подробные доходы заполнены, они используются как промежуточный доход вместо общей колонки.
Сценарий выглядит доходным, но требует отдельной проверки риска, просадки, ликвидности, юридических условий, источника дохода и возможности выхода из актива.
PDF собирается в браузере - мы не сохраняем ваши данные. Письмо открывается в вашем почтовом клиенте - вы сами решаете, что отправить.
Asset comparison table
Сравнение активов по вложениям, доходности, риску и ликвидности.
| Актив | Total invested | Net final value | Nominal ROI | After-tax ROI | Real ROI | CAGR | Risk-adj. | Ликв. | Rank |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Бизнес-проект Бизнес-проект | 2 000 000 ₽ | 3 566 000 ₽ | 90% | 78,3% | 27,1% | 12,3% | 7,4% | Заблокировано до срока | #1 |
| Недвижимость Недвижимость | 6 000 000 ₽ | 8 479 500 ₽ | 55% | 41,3% | 0,8% | 7,2% | 0,4% | Низкая | #2 |
| Депозит Депозит | 1 000 000 ₽ | 1 348 000 ₽ | 40% | 34,8% | -3,9% | 6,2% | -3,1% | Средняя | #3 |
| Акции / ETF Акции / ETF | 2 800 000 ₽ | 1 880 000 ₽ | -31,4% | -32,9% | -52,1% | -7,7% | -36,5% | Высокая | #4 |
Return waterfall
Цепочка по лидеру (Бизнес-проект).
- Total invested2 000 000 ₽
- Final asset value3 200 000 ₽
- + Intermediate income600 000 ₽
- − Fees0 ₽
- − Taxes−234 000 ₽
- Net final value3 566 000 ₽
- Inflation-adjusted value2 542 509 ₽
Nominal vs real return
Какую часть номинальной доходности съедают налоги, комиссии и инфляция.
Scenario comparison
Три сценария по лидеру: осторожный, базовый и оптимистичный.
Risk and liquidity board
Break-even return
Показывает, какую итоговую стоимость должен достичь актив, чтобы покрыть вложения, комиссии и налоги с учетом промежуточного дохода.
Что проверить перед сравнением инвестиционных сценариев
Как считается ROI для инвесторов
Investor ROI показывает не только рост стоимости актива, но и влияние промежуточного дохода, комиссий, налогов, срока и инфляции. Поэтому один и тот же актив может иметь положительный nominal ROI и слабый real ROI.
Например, если инвестор вложил 1 000 000 ₽, за 5 лет получил 200 000 ₽ дивидендов, продал актив за 1 500 000 ₽, заплатил 40 000 ₽ комиссий и 85 000 ₽ налогов, net profit составит 575 000 ₽, а after-tax ROI - 57,5% до учета инфляции.
Чем investor ROI отличается от других расчетов
- Обычный ROI показывает базовое отношение прибыли к вложениям.
- Investor ROI дополнительно учитывает срок, довложения, промежуточный доход, комиссии, налоги, инфляцию, риск и ликвидность.
- Сложный процент показывает рост капитала при заданной ставке и капитализации.
- Срок окупаемости показывает, когда вложения возвращаются.
- Калькулятор пассивного дохода показывает, какой капитал нужен для желаемого дохода.
- Оценка стартапа показывает стоимость компании или проекта, а не доходность инвестора.
- Real ROI важен, если нужно понимать покупательную способность капитала.
- CAGR помогает сравнивать разные сроки.
- Расчет выполняется в браузере.
- Данные не сохраняются и не отправляются на сервер.
Что такое ROI для инвесторов
ROI для инвесторов показывает, как изменилась стоимость капитала относительно вложений. Для сравнения активов важно учитывать не только прибыль, но и срок, комиссии, налоги, инфляцию, риск и ликвидность.
Чем номинальная доходность отличается от реальной
Номинальная доходность показывает рост капитала в деньгах. Реальная доходность показывает, что остается после учета инфляции. Если инфляция выше доходности, покупательная способность капитала может снижаться.
Зачем инвестору считать CAGR
CAGR помогает сравнивать активы с разным сроком владения. Он показывает среднегодовой темп роста капитала, но при регулярных довложениях является приближением без точных дат денежных потоков.
Почему комиссии и налоги нужно считать отдельно
Доходность до комиссий и налогов может заметно отличаться от итогового результата. Покупка, продажа, управление, налоги и условия владения могут снизить привлекательность актива.
Что калькулятор не учитывает
- фактическую будущую доходность
- волатильность в деталях
- ежедневные или месячные денежные потоки
- IRR/XIRR по точным датам
- валютные курсы и валютный риск
- спреды покупки и продажи
- налоги по конкретной юрисдикции в деталях
- налоговые льготы
- дефолт эмитента и банкротство компании
- юридические ограничения
- риск заморозки средств и недоступности вывода
- риск арендатора, ремонт и простой недвижимости
- комиссии брокера в деталях
- инфляцию по личной корзине расходов
- индивидуальный риск-профиль и горизонт пользователя
- потребность в ликвидности
- диверсификацию портфеля
Если решение связано с крупной суммой, заемными средствами, пенсией, продажей бизнеса, покупкой недвижимости, стартапом, криптоактивами или долгосрочными обязательствами, используйте калькулятор как предварительный ориентир и сверяйте результат с документами, налогами, рисками, ликвидностью и профильными специалистами.
Хотите сравнить инвестиционные сценарии без самообмана?
Калькулятор показывает ROI, CAGR и реальную доходность, но не объясняет все риски сам по себе. Если активы отличаются по сроку, ликвидности, налогам, валюте, просадке и денежному потоку, стоит отдельно разобрать сценарии и ограничения.