ArtBazyDiagnostics

Ребалансировка портфеля

Инструмент для выравнивания структуры вашего инвестиционного портфеля. Рассчитайте необходимые покупки и продажи для возврата к целевым долям.

Ваши активы

Новое поступление

₽

Если вы планируете внести новые деньги в портфель, укажите сумму. Калькулятор включит их в расчет для минимизации продаж активов.

Как пользоваться этим калькулятором?

  1. Введите ваши текущие активы и их рыночную стоимость в рублях.
  2. Укажите целевую долю для каждого актива (сумма должна составлять 100%).
  3. Если вы пополняете счет, укажите сумму в поле «Новое поступление».
  4. В таблице ниже вы увидите, сколько именно нужно докупить или продать для выравнивания баланса.

Рекомендуется проверить баланс

Макс. отклонение: 10,0%

Текущая стоимость
100 000 ₽
Обновленная цель
100 000 ₽

План действий

Акции РФ
Доля: 50,0% → 40,0%
Продать
10 000 ₽
Акции США
Доля: 30,0% → 30,0%
Оставить
0 ₽
Облигации
Доля: 20,0% → 30,0%
Купить
10 000 ₽

Расчет носит информационный характер и не является инвестиционной рекомендацией. Учитывайте комиссии вашего брокера при сделках.

Сохранить или обсудить

PDF собирается в браузере – мы не сохраняем ваши данные. Письмо открывается в вашем почтовом клиенте – вы сами решаете, что отправить.

Обсудить с экспертом
Теория и определения

Что такое Ребалансировка портфеля – определение, отличия и ошибки

Процесс приведения долей активов в инвестиционном портфеле к их первоначальным или целевым значениям.

Открыть в словаре

Частые вопросы

Это процесс восстановления исходных (целевых) пропорций активов в портфеле. Со временем одни активы растут быстрее других, и структура портфеля искажается, что меняет уровень риска.

Обычно ребалансировку проводят раз в полгода-год или при отклонении доли актива от целевой более чем на 5–10 процентных пунктов.

Ребалансировка через пополнение – самый выгодный способ. Вы направляете новые деньги в подешевевшие активы, не продавая подорожавшие. Это позволяет избежать лишних комиссий и налогов на прибыль.

Для корректного расчета сумма всех долей должна составлять ровно 100%. Если у вас остается свободный кэш, добавьте его как отдельный актив «Деньги» с целевой долей.

Если вы не вносите новые средства и хотите восстановить баланс, придется продать часть выросших активов и купить упавшие. Если вносите – можно обойтись только покупками.

Связанные инструменты

Доходность портфеля

Рассчитайте среднегодовую доходность инвестиций (TWR/MWRR).

ИИС: тип А или Б в 2026

Сравните выгоду вычетов по ИИС старого и нового типа.

Досрочно vs Инвестировать

Что выгоднее: гасить кредит досрочно или вкладывать свободные деньги.

Калькулятор NPV

Оцените чистую приведенную стоимость будущих денежных потоков.