ArtBazyDiagnostics
Окупаемость капитала

ROI инвестиций - калькулятор

Рассчитайте возврат на инвестированный капитал (ROI) и среднегодовую доходность. Инструмент подходит для оценки бизнес-проектов, недвижимости и ценных бумаг.

Не путать с ROMI! Этот калькулятор для инвестиционных проектов. Для оценки маркетинга используйте ROMI калькулятор.

  • Annualized ROI
  • Анонимный расчёт
  • Светофор доходности
  • Учёт срока владения
₽
₽
год

Введите данные для расчёта

Мы рассчитаем ROI, годовую доходность и чистую прибыль проекта.

Как считать ROI для инвестиций

ROI (Return on Investment) - это универсальный коэффициент, который показывает, сколько прибыли приносит каждый вложенный рубль. В отличие от маркетингового ROI (ROMI), который фокусируется только на рекламных расходах, классический ROI проекта учитывает все капитальные затраты.

Формула ROI

ROI =
Конечная стоимость − Начальные вложения
Начальные вложения
× 100%

*В конечную стоимость нужно включать не только цену продажи актива, но и все промежуточные доходы: дивиденды, купоны по облигациям или арендную плату за период владения.

Годовой ROI (Annualized ROI)

Простой ROI не учитывает время. Однако для инвестора критически важно, за какой срок получена прибыль. Для этого используют формулу годовой доходности (CAGR):

Annualized ROI = [(1 + ROI / 100)^(1 / n) - 1] * 100%

где n - количество лет владения активом.

Именно этот показатель позволяет корректно сравнить покупку квартиры для сдачи в аренду с вложениями в индекс S&P 500 или банковским вкладом.

Частые ошибки при расчёте

1

Сравнение с ROMI без контекста

Маркетологи привыкли видеть ROMI 300% или 500%. Для реального бизнеса ROI в 20% - это уже отличный результат, так как база инвестиций (закупка товара, офис, ФОТ) в десятки раз больше рекламного бюджета.

2

Игнорирование транзакционных издержек

При покупке недвижимости инвестор платит риелтору, нотариусу и налоги. Если не включить эти 5-7% в 'Начальные вложения', расчет ROI будет оторван от реальности.

3

Неучёт инфляции

Если ROI проекта за 3 года составил 20%, а инфляция за это время была 25%, то в реальном выражении инвестор потерял покупательную способность капитала.

4

Забытые налоги

Налог на доход (13-15%) может существенно снизить финальный результат. Считайте Net ROI, чтобы понимать, сколько денег реально окажется у вас в кармане.

Частые вопросы (FAQ)

ROI (Return on Investment) - это коэффициент окупаемости инвестированного капитала. Он показывает отношение чистой прибыли к сумме вложенных средств. Формула: (Текущая стоимость − Сумма инвестиций) / Сумма инвестиций × 100%. Это базовый показатель эффективности любого бизнес-проекта или актива.

ROI - это возврат на все капитальные вложения в проект (бизнес, недвижимость, акции). ROMI (Return on Marketing Investment) - это возврат только на маркетинговые расходы. ROMI обычно выше, так как не учитывает операционные затраты и стоимость производства. Не путайте их: ROI проекта в 10% - это нормально, а ROMI в 10% - это почти всегда убыток.

Простой ROI не учитывает время. Если вы заработали 50% за 1 год - это отлично. Если 50% за 10 лет - это всего 4.1% годовых, что может быть хуже банковского вклада. Годовой ROI (CAGR) позволяет сравнивать инвестиции с разным сроком владения по единой шкале доходности.

Да. В «Общий доход» нужно включить чистую сумму от продажи (после комиссий) плюс все полученные арендные платежи. В «Инвестиции» - цену покупки плюс затраты на ремонт и оформление сделки. Наш калькулятор идеально подходит для такого экспресс-анализа.

Норма зависит от риска. Безрисковая ставка (облигации/депозиты) сейчас служит базой. Для недвижимости хорошим ROI считается 8-12% годовых, для акций - 10-15%, для венчурных проектов или криптоактивов ожидания могут превышать 100%, но и риск полной потери капитала там кратно выше.

Обычно различают Gross ROI (до налогов) и Net ROI (после налогов). Для точного планирования лучше использовать Net ROI, вычитая подоходный налог (НДФЛ) или налог на прибыль из финальной суммы дохода. Налоги могут снизить реальную доходность на 13-20%.

Другие калькуляторы

ROMI калькулятор

Специальный калькулятор для оценки эффективности маркетинговых кампаний.

LTV калькулятор

Пожизненная ценность клиента - сколько прибыли приносит один покупатель за всё время.

CAC калькулятор

Стоимость привлечения клиента: сколько вы тратите на одного нового покупателя.

Точка безубыточности

Рассчитайте объем продаж, при котором проект начинает приносить прибыль.

Глоссарий

Теория и определения

Что такое ROI (Return on Investment) - определение, отличия и ошибки

Коэффициент окупаемости капитала, выражающий отношение чистой прибыли к объему вложенных средств.

Открыть в словаре