Кассовый разрыв: прогноз на 90 дней
Понедельный прогноз остатка денег. Видно неделю, на которой касса уходит в минус, и сколько подушки нужно положить, чтобы не остановиться.
Conversion-12 · #8
Заполните по факту: оплаченные счета, договорные графики, типовой расход на ФОТ/аренду/налоги. Не план «как хотелось бы».
Минимальный остаток
-1 100 000 ₽
Разрыв на неделе 8
мин. на 13-й
Нужна подушка
3 700 000 ₽
| Нед. | Приход | Расход | Остаток |
|---|---|---|---|
| 1 | 1 200 000 | 1 300 000 | 700 000 |
| 2 | 1 200 000 | 1 300 000 | 600 000 |
| 3 | 1 200 000 | 1 300 000 | 500 000 |
| 4 | 1 200 000 | 1 300 000 | 400 000 |
| 5 | 1 200 000 | 1 300 000 | 300 000 |
| 6 | 1 200 000 | 1 300 000 | 200 000 |
| 7 | 1 200 000 | 1 300 000 | 100 000 |
| 8 | 1 200 000 | 1 900 000 | -600 000 |
| 9 | 1 200 000 | 1 300 000 | -700 000 |
| 10 | 1 200 000 | 1 300 000 | -800 000 |
| 11 | 1 200 000 | 1 300 000 | -900 000 |
| 12 | 1 200 000 | 1 300 000 | -1 000 000 |
| 13 | 1 200 000 | 1 300 000 | -1 100 000 |
Сохранить или обсудить
PDF собирается в браузере - мы не сохраняем ваши данные. Письмо открывается в вашем почтовом клиенте - вы сами решаете, что отправить.
Видите разрыв - нужен план до того, как он наступит
Финансовая диагностика разложит, какие рычаги (приход, расход, резерв) подключить именно у вас и в каком порядке, чтобы не платить за разрыв процентами и нервами.
Кассовый разрыв редко виден в текущем месяце - он формируется на горизонте 4-13 недель из-за отсрочек, налогов и сезонности. 90 дней - стандарт для casuh-flow forecast.
Только то, что реально придёт: оплаченные счета, договорные графики, исторический run-rate с поправкой на сезон. Не план продаж в идеальном мире.
Три рычага: ускорить приход (предоплаты, факторинг, скидка за раннюю оплату), сдвинуть расход (отсрочки у поставщиков, реструктуризация налогов), подложить резерв (кредитная линия, овердрафт, заём собственника).
Стандарт - 1.5-3 месяца постоянных расходов в подушке. Для сезонного бизнеса - до 4-6 месяцев перед низким сезоном.